Comment calculer le risque dans le trading ?
Comme le notaient les Romains de l'Antiquité, la réussite passe par la préparation, et être préparé en trading implique de bien gérer les risques. Si vous n'analysez pas et ne quantifiez pas le potentiel de pertes d'un investissement, vous risquez rapidement et sûrement de perdre la totalité de votre capital, ce qui peut s'avérer irrécupérable. Savoir gérer ses pertes en trading est donc la compétence numéro un que tout trader doit développer avant de se lancer dans le trading. Dans les paragraphes suivants, nous expliquons ce qu'est la gestion des risques, son fonctionnement et les erreurs à éviter pour faire du trading une activité rentable.
Qu’est-ce que la gestion des risques ?
La gestion des risques est définie comme le processus de gestion, d'évaluation et d'atténuation des pertes. Cette définition s'applique à l'investissement et à toute entreprise. La gestion des risques existe sous de nombreuses formes dans le monde financier.
Exemples de gestion des risques dans l'investissement, les affaires et la vie quotidienne
Si vous ne comprenez pas ce que signifie mesurer le risque, pas d'inquiétude. Pensez à votre quotidien. Vous prenez constamment des mesures pour vous protéger du risque, même si vous n'êtes pas conscient de le gérer. Lorsque vous voyagez à l'étranger, vous changez votre monnaie locale contre celle du pays de destination. Vous vous assurez également que votre carte de crédit ou de débit est acceptée à l'aéroport. Ces mesures sont des mesures judicieuses pour vous protéger du risque de vous retrouver sans argent à l'étranger. En achetant un adaptateur pour votre smartphone, vous évitez de perdre le contact avec les personnes que vous laissez à la maison.
Une forme encore plus courante de gestion des risques est l'assurance santé ou habitation. En souscrivant ce type d'assurance, vous vous protégez contre la maladie, le sans-abrisme, le cambriolage et peut-être même le décès. La retraite en est un autre exemple pertinent. En accumulant un capital pour votre retraite, vous minimisez le risque de vous retrouver dans le dénuement à la retraite. Et récemment, nous avons maîtrisé un autre type de gestion des risques : en respectant la distanciation sociale, en nous lavant les mains et en portant un masque, nous nous protégeons du coronavirus.
En affaires et en investissement, des mesures similaires sont prises pour se protéger contre les pertes financières et la faillite. Imaginons que vous décidiez d'acheter un titre d'État à faible risque plutôt que des obligations d'entreprises à rendement élevé. Ce faisant, vous adoptez une gestion intelligente des risques. En souscrivant à divers types de produits dérivés et de contrats à terme, vous vous protégez contre les fortes fluctuations de votre portefeuille d'investissement. Votre entreprise pourrait faire de même. Les entreprises ont souvent recours à des produits dérivés financiers comme les options et les contrats à terme, et adoptent des stratégies de diversification des investissements pour atténuer les risques.
- Valeur par pip ;
- La valeur en dollars que vous risquez sur chaque transaction ;
- La distance de votre stop loss.
Vous pouvez déterminer ces trois éléments en deux étapes simples. Une fois ces éléments déterminés, vous aurez calculé la taille de votre position forex et le risque associé à votre trading. Pour calculer vos pertes en pips, tenez compte de vos règles de trading edge.Intechcrypto’ tLa plateforme de trading facilite vos calculs grâce à son outil sophistiqué qui mesure la distance entre votre entrée et votre stop-loss en pips. Sa fonction stop-loss est conçue pour limiter les pertes sur des marchés volatils évoluant en sens inverse de la transaction initiale.IntechcryptoLe logiciel implémente cette fonction en définissant un niveau de stop-loss, à un nombre spécifié de pips du prix d'entrée.
Pour illustrer commentIntechcrypto’L'outil de mesure fonctionne. Imaginons que vous souhaitiez acheter la paire CAD/USD et que vous fixiez votre stop-loss à 70 pips de votre entrée. Ensuite, passez à la deuxième étape : utilisez notre calculateur et renseignez les informations suivantes :
- Devise du compte
- Taille du compte
- Ratio de risque en pourcentage
- Stop-loss en pips
- Paire de devises
Après avoir saisi les données requises, cliquez sur le bouton « Calculer ». Notre logiciel calculera rapidement la taille et le risque de votre position Forex. Dans ce cas précis, votre risque serait de 200 $ par transaction. Vous pouvez entrer avec un maximum de 0,286 lot, soit un maximum de 28 571 unités de paire de devises.
Prenons un autre exemple. Imaginons que vous ayez 10 000 $ sur votre compte.IntechcryptoCompte de trading. Supposons également que vous risquiez 1 % sur chaque transaction. Vous souhaitez trader la paire AUD/USD et la vendre à découvert à 1,2700, car il s'agit d'une ligne de résistance, un niveau de prix où les prix haussiers s'arrêtent, font demi-tour et commencent à baisser. Vous avez également un stop loss de 200 pips.
La formule utilisée pour effectuer le calcul requis est la suivante :
taille de la position = montant que vous risquez (valeur du stop-loss par pip)
Selon cette formule, le montant que vous risquez équivaut à 1 % de 10 000 $, soit 100 $. La valeur par pip pour un lot standard est de 10 $/pip. Le stop-loss est de 200 pips. En calculant les chiffres donnés dans le deuxième exemple selon cette formule, vous obtiendrez les calculs suivants : la taille de votre position est de 100 $/(200*10), soit 0,05 lot ou 5 micro-lots. Cela signifie que vous pouvez trader 5 micro-lots sur l'AUD/USD avec un stop-loss de 200 pips. La perte maximale sur cette transaction est de 100 $, soit 1 % de votre compte de trading.
Si cette formule vous semble intimidante, ne renoncez pas à la gestion des risques. Vous n'avez pas besoin d'effectuer ces calculs complexes vous-même. Utilisez notre calculateur de taille de position : il calculera correctement votre risque en quelques secondes. Il vous suffit de renseigner correctement toutes les informations et de faire confiance à nos algorithmes de pointe.IntechcryptoLe calculateur de risques s'occupera de votre gestion des risques et vous protégera de la perte de votre capital.
Les marchés financiers sont volatils. Sur le marché des changes, les cours des devises peuvent fluctuer en quelques secondes, offrant des opportunités rentables, mais aussi exposant au risque d'une catastrophe financière. En tant que traders, nous ne pouvons pas anticiper toutes les fluctuations des devises. Mais nous pouvons calculer nos risques avec une grande précision et, ce faisant, nous protéger de l'insolvabilité financière.