Comment calculer le retour sur investissement (ROI)

Intechcrypto vous présente les « points forts » des termes financiers et commerciaux les plus populaires que vous devez connaître pour devenir un trader à succès, et cette fois, comment calculer votre retour sur investissement (ROI).
Dans les paragraphes ci-dessous, nous expliquons comment calculer le retour sur investissement (ROI). Si vous débutez dans le monde de la finance, vous ne savez peut-être pas ce qu'est le ROI ou n'en avez qu'une vague idée. Avant de vous expliquer comment calculer le ROI, quelques mots sur ce concept s'imposent.

Qu'est-ce que le retour sur investissement (ROI) ?

Le retour sur investissement (ROI) est une mesure de performance. Il est utilisé en entreprise pour estimer la rentabilité ou l'efficacité d'un investissement. Il permet également de comparer l'efficacité de plusieurs investissements. Le ROI mesure le rendement d'un investissement donné par rapport à son coût.

En termes simples, pour calculer le ROI, il faut diviser le rendement de votre investissement (votre bénéfice) par son coût ou sa mise de fonds. Le résultat est exprimé sous forme de pourcentage ou de ratio. Notez toutefois que le ROI ne prend pas en compte le temps qui passe. Il peut donc passer à côté des coûts d'opportunité liés à l'investissement dans d'autres activités.

Supposons que votre investissement génère un bénéfice de 100 $. Si son coût est de 100 $, son retour sur investissement sera de 1, soit 100 %.

Comment calculer le retour sur investissement ?

Il existe une formule pour calculer votre retour sur investissement. Pour calculer votre retour sur investissement, vous devez soustraire le coût de votre investissement de sa valeur actuelle. Ensuite, vous devez diviser le montant reçu par le coût de votre investissement.

Dans cette formule, la valeur actuelle de l'investissement correspond au produit de la vente de l'investissement concerné. Notez que le retour sur investissement est exprimé en pourcentage. Par conséquent, le retour sur investissement peut être comparé à celui d'autres investissements, ce qui vous permet de comparer vos différents investissements entre eux.

Pourquoi le ROI est-il populaire ?

Cet indicateur est privilégié car il est simple et applicable à différents secteurs d'activité. Il peut vous aider à estimer précisément la rentabilité de vos investissements. Quel que soit votre investissement, utilisez la formule du retour sur investissement pour déterminer s'il vous rapporte des bénéfices. Par exemple, vous pouvez calculer le retour sur investissement d'un investissement en actions ou en actifs, le retour sur investissement attendu de la croissance de votre entreprise ou celui d'une transaction immobilière.

La formule du ROI est si simple que même sans être un expert en mathématiques, vous saurez l'interpréter. En résumé, si le ROI de votre investissement est positif, votre entreprise est rentable et peut progresser. Si vous hésitez entre plusieurs options d'investissement, le calcul du ROI s'avère également utile. Si vous constatez que des options offrent un ROI plus élevé, vous pouvez facilement choisir la meilleure option et éliminer celles qui sont moins rentables. Si le retour sur investissement est négatif, vous comprendrez que votre entreprise est en difficulté.

Limites du retour sur investissement

Comme mentionné précédemment, le ROI ne prend pas en compte l'évolution du temps. Comparer vos investissements vous fera ressentir ces limites. Imaginez que vous ayez réalisé deux investissements différents. En les comparant à l'aide de la formule du ROI, vous découvrez que, par exemple, votre premier investissement était trois fois plus important que votre deuxième. Or, vous constatez également que le délai entre l'achat et la vente était de six mois pour votre premier investissement, mais d'un an et demi pour le second. La formule du ROI ne tenait pas compte de ces différences significatives et négligeait la valeur temporelle de l'argent. Dans ce cas, vous devrez ajuster votre investissement d'un an et demi en tenant compte des différences temporelles entre les deux investissements.

Pour affiner vos calculs et votre gestion d'entreprise, il est conseillé d'utiliser le ROI conjointement au taux de rendement (RoR), qui, contrairement au ROI, prend en compte l'horizon temporel de votre investissement.

Vous pouvez également utiliser la valeur actuelle nette (VAN). La VAN tient compte des variations de valeur de l'argent au fil du temps, dues à l'inflation. Les analystes appellent souvent l'application de la VAN au calcul du taux de rendement réel (TRR). Vous pouvez également utiliser des indicateurs tels que le taux de rendement interne (TRI).

Qu'est-ce qu'un retour sur investissement rentable ?

Il n'existe pas de réponse définitive à cette question, car les investisseurs doivent tenir compte de leur tolérance au risque et du délai de rentabilité de leur investissement pour déterminer le retour sur investissement le plus avantageux. Si vous détestez prendre des risques, vous pourriez être prêt à accepter un retour sur investissement plus faible, à condition de prendre moins de risques. Si vos investissements mettent plus de temps à générer des bénéfices, ils doivent générer un retour sur investissement plus élevé.

On average, companies listed on such large indices as the S&P 500 have the annual ROI of 10%. But ROIs differ from industry to industry. Tech companies may generate larger ROIs than energy ones, yet ROIs within one industry may also change over time, because of competition, technological innovations, and people’s preferences.

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